1. Introducción

La presente Política AML (Anti-Money Laundering) define las medidas y procedimientos aplicados por Savaspin Casino para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita.

Savaspin Casino desarrolla su actividad de acuerdo con las normas internacionales aplicables y los requisitos regulatorios establecidos por la licencia de Curazao del operador Tendersoft BV, implementando estrictos mecanismos de control para garantizar un entorno de juego seguro, transparente y legal para los usuarios de España y del mercado hispanohablante.

El uso de la plataforma implica la aceptación total por parte del usuario de las condiciones descritas en esta política.

2. Objetivos de la política AML

La política de prevención del blanqueo de capitales tiene como finalidad alcanzar los siguientes objetivos:

• Evitar la utilización de la plataforma y del catálogo de juegos para fines ilícitos.
• Detectar y neutralizar los intentos de blanqueo de capitales y transacciones sospechosas.
• Proteger a los usuarios y al operador frente a riesgos financieros y legales.
• Cumplir con las exigencias regulatorias vigentes de la licencia internacional.
• Garantizar la máxima transparencia en todos los depósitos y retiros.

3. Verificación de identidad (KYC)

Como parte fundamental de los procedimientos AML, Savaspin Casino aplica la política de conocimiento del cliente (Know Your Customer o KYC), orientada a confirmar de manera fehaciente la identidad de los usuarios.

La plataforma requiere los siguientes documentos para completar el proceso:

• Documento de identidad en vigor (DNI, NIE o pasaporte).
• Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios públicos o extracto bancario con una antigüedad no superior a tres meses).
• Confirmación de la titularidad del método de pago utilizado (tarjeta de débito/crédito, monederos digitales como Skrill y Neteller, o cuentas cripto).
• Información adicional sobre el origen de los fondos en caso de ser necesario por motivos de seguridad.

La superación del proceso de verificación es un requisito obligatorio para realizar retiros de fondos y para llevar a cabo determinadas operaciones financieras de gran volumen.

4. Monitoreo de transacciones

Savaspin Casino realiza un seguimiento constante de la actividad financiera de sus clientes con el fin de detectar patrones inusuales o transacciones sospechosas, entre las que se incluyen:

• Depósitos o retiros de gran cuantía sin una justificación económica lógica.
• Solicitudes de retiro rápido de fondos sin haber registrado actividad de juego previa en slots o mesas en vivo.
• Uso injustificado de múltiples métodos de pago para cargar o retirar saldo.
• Transacciones que involucren cuentas o medios de pago de terceras personas.
• Modificaciones frecuentes de los datos personales o de las credenciales de pago.

En caso de detectarse cualquier anomalía, las transacciones correspondientes podrán ser suspendidas temporalmente para proceder a una auditoría interna de seguridad.

5. Evaluación de riesgos y verificación reforzada

En determinados escenarios, Savaspin Casino puede aplicar medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence) si el perfil del usuario o la naturaleza de sus movimientos financieros presentan un nivel de riesgo elevado.

Estas medidas especiales de supervisión pueden contemplar:

• La solicitud de documentación acreditativa adicional.
• Una investigación profunda sobre la procedencia de los fondos utilizados para jugar.
• Un control de seguridad ampliado sobre toda la actividad de la cuenta.
• La revisión manual de transacciones específicas por parte del departamento de seguridad del operador.

6. Acciones prohibidas

Queda estrictamente prohibido utilizar los servicios de la plataforma para llevar a cabo las siguientes conductas:

• Creación de cuentas falsas, duplicadas o basadas en identidades inexistentes.
• Uso de datos personales, credenciales o métodos de pago pertenecientes a terceros sin su consentimiento.
• Manipulación de transferencias y apuestas orientada a encubrir el origen de los fondos.
• Realización de apuestas ficticias o pactadas con fines de transferencia de dinero.
• Cualquier forma de fraude, colusión, abuso de promociones como el Welcome Bonus, o actividad delictiva coordinada.

Cualquier infracción de estas normas dará lugar al bloqueo inmediato de la cuenta de usuario y a la retención de los fondos de conformidad con la ley aplicable.

7. Notificación de actividades sospechosas

Ante la sospecha fundada de una actividad financiera ilícita, Savaspin Casino se reserva el derecho de actuar de la siguiente manera:

• Registrar y analizar exhaustivamente las operaciones bajo sospecha.
• Restringir temporalmente el acceso a la cuenta, realizar el bloqueo del Savaspin login y suspender las transacciones de retiro.
• Notificar y trasladar la información a los organismos reguladores pertinentes si la situación lo requiere.

Por razones de estricta seguridad y confidencialidad, el usuario afectado podría no ser informado sobre el envío de dichos informes a las autoridades oficiales.

8. Almacenamiento de registros

Todos los expedientes y registros relacionados con las directrices AML, que incluyen:

• documentación recopilada durante el proceso KYC;
• historial de depósitos, apuestas y retiros;
• informes internos sobre movimientos inusuales;
• comunicaciones mantenidas con el servicio de soporte;

se conservarán bajo medidas de seguridad óptimas durante el periodo legal establecido por la normativa vigente, incluso después de que el usuario haya procedido al cierre definitivo de su cuenta.

9. Procedimientos internos y formación

El personal encargado de la gestión de Savaspin Casino recibe formación periódica especializada en materia de cumplimiento AML. Esta instrucción capacita a los agentes para identificar transacciones de riesgo, aplicar los protocolos KYC de manera eficiente y actuar de forma coordinada con el departamento de seguridad, garantizando una aplicación uniforme de las directrices en toda la plataforma.

10. Consecuencias del incumplimiento

La inobservancia de las disposiciones de la presente política AML puede acarrear la aplicación de las siguientes medidas correctivas:

• bloqueo temporal o cancelación permanente de la cuenta de usuario;
• anulación de las apuestas realizadas o de los retiros de fondos en proceso;
• retención preventiva del saldo de la cuenta hasta la finalización de las comprobaciones de seguridad;
• comunicación de los hechos detectados a las autoridades financieras de supervisión.

Las decisiones derivadas de la aplicación de estos controles se adoptarán conforme a derecho y tendrán carácter definitivo.

11. Actualización de la política AML

Savaspin Casino se reserva la facultad de modificar, actualizar o reformar esta Política AML en cualquier momento con el fin de adaptarla a nuevos marcos legislativos o cambios en los estándares del sector del juego online. Las modificaciones entrarán en vigor a partir del instante de su publicación en el sitio web oficial de la plataforma.